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建行亳州涡阳支行营业部成功堵截异常激活事件
发布时间:2021-04-06   浏览量:402   文章作者:朱梦雨   文章来源:建行亳州市分行


  自从开展“断卡行动”以来,建行亳州涡阳支行营业部全体员工高度重视帐户开立业务,着力从源头杜绝“出借、出租、出售银行卡”行为发生,以保护人民群众财产安全及合法权益。

  提高警惕,善于发现“不良苗头”。事件源于3月11日上午,一中年男子前来涡阳营业部要求办理长期未使用睡眠户的银行卡重新激活业务。此时,为其办理业务的该支行柜员高玲严格落实“断卡行动”要求,出于了解客户的原则,高玲仔细询问杨某银行卡用处,杨某随口说出激活银行卡是为了借给亲戚走账用。

  及时诊断,立即“斩断”问题发生。得知客户预将激活的卡借给他人使用,高玲耐心向杨某讲解出租出借银行卡的危害,自己出借给他人使用的银行卡,一旦涉嫌犯罪活动,户主将会被追溯问责,不仅会被限制5年内不允许办理银行、支付机构非柜面业务、不得新开账户外,还会影响个人征信,甚至有可能还会被追究刑事责任,杨某起初还半信半疑,认为自家亲戚不会骗自己。
  牢记职责,专注维护客户权益。高玲秉持为客户负责的原则,耐心地向客户解释因为存在有亲属关系借卡造成损失的案例。一番沟通后,杨某顿时警醒起来,明白亲戚借卡走账的原因。最后杨某表示不会再将银行卡出借给别人,并要求将此张银行卡销户。至此,涡阳营业部成功堵截了一起个人帐户睡眠户异常激活的案件。
  建行亳州涡阳支行营业部也将及时学习此类典型案例,加强日常学习,提高柜面合规管理水平,提升综合服务质量,争创“五最银行”,打造良好品牌。



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